۲۳ اصل موفقیت وارِن بافت و ۷ اشتباه بزرگ در سرمایه گذاری

چکیده:

مطالب مرتبط:
۷ ویژگی که مانع موفقیت شما می شود!
موفقیت خود را تضمین کنید!
مسئولیت پذیری، رمز موفقیت کار تیمی

این کتاب ویرایش سوم از یکی از پرفروش ترین کتاب های نوشته شده در مورد وارن بافت و اصل موفقیت و دیگر بزرگان سرمایه گذاری است. بافت و بسیاری دیگر از
نابغه های سرمایه گذاری از صفر شروع کردند و تنها از راه
سرمایه گذاری به ثروت های میلیارد دلاری دست یافتند. جالب است که روش ها و استراتژی های این افراد بسیار متفاوت از یکدیگرند. اما حتماً نقاط مشترکی در روش کار این افراد وجود دارد که باعث موفقیت چشمگیر و
بی نظیر آنها شده است. مارک تایر نشان
می دهد اصولی که بافت و دیگران را به « ۲۳ اصل و
۷ اشتباه بزرگ » در این مجموعه کم نظیر با گردآوری ثروتمندترین سرمایه گذاران دنیا تبدیل کرد، همان
روش های ذهنی و استراتژی هایی است که این افراد ایجاد کرده و در مدت ۵۰ سال به انجام آنها پایبند بوده اند. پس از خواندن کتاب، استراتژی های خود را در مقابل اصول گفته شده قرار دهید تا دریابید چه اندازه با موفق ترین سرمایه گذاران دنیا همسو هستید.

در زیر خلاصه ای از این ۲۳ اصل موفقیت و همچنین
۷ اشتباه نابخشودنی ذکر شده در این کتاب آمده است:

خلاصه ۲۳ اصل سرمایه گذاری:

– حفظ سرمایه همیشه اولویت اول است.
– اجتناب از ریسک به صورت جدی
– فلسفه سرمایه گذاری مخصوص به خود را طراحی کنید.
– برای خودتان، سیستم شخصی را طراحی کنید.
– تا آن اندازه که میتوانی خرید کن.
– تنها بر روی چیزی که درک میکنی سرمایه گذاری کن.
– از سرمایه گذاری در بخشهایی که با معیارهایتان سازگار نیست، اجتناب کنید.
– بر میزان بازده ها که پس از پرداخت مالیات به دست می آید، تمرکز کنید.
– تحقیقات خود را انجام دهید.
– بی اندازه صبور باشید.
– فوراً اقدام کنید.
– یک سرمایه گذاری موفق را تا زمانی نگه دارید که دلیل از پیش تعیین شده ای برای فروش آن داشته باشید.
– از سیستم خود مصرانه پیروی کنید.
– اشتباهات خود را بپذیرید و فوراً آنها را اصلاح کنید.
– هزینه های خود را بپردازید.
– بدانید که چگونه کارهای خود را به دیگران بسپارید.
– بسیار پایین تر از سطح ثروت خود زندگی کنید.
– پول عامل اصلی نیست.
– عاشق کاری باشید که انجام می دهید و نه عاشق چیزی که دارید.
– تمام فکر و ذکر خود را به سرمایه گذاری اختصاص دهید.
– سرمایه خود را در جریان فعالیت اصلی خود قرار دهید.

خلاصه ۷ اشتباه نابخشودنی:

 

– اشتباه نابخشودنی شماره ۱ در سرمایه گذاری
باور داشتن این موضوع که برای بدست آوردن بازده های بیشتر، باید حرکت بعدی بازار را پیشبینی کرد.
واقعیت:
سرمایه گذاران بسیار موفق در پیشبینی حرکت بعدی بازار، هیچگونه برتری نسبت به من یا شما ندارند.

– اشتباه نابخشودنی شماره ۲ در سرمایه گذاری
باور مشاور: اگر من نمیتوانم بازار را پیشبینی کنم، حتماً شخصی هست که بتواند این کار را انجام دهد تمام کاری که باید انجام دهم، پیدا کردن آن شخص است.
واقعیت:
اگر شما بتوانید واقعاً آینده را پیش بینی کنید، آیا آگاهی خود را از روی پشت بامها به همه اعلام میکنید؟ یا آنرا به هیچکس نمیگوئید با ارائه درخواست خرید به شرکت کارگزاری و انجام معامله پول زیادی بدست می آورید؟
الاین گارزارلی، یک تحلیلگر ناشناس بود که در
۱۲ اکتبر ۱۹۸۷ فروپاشی مالی قریب الوقوعی را در بازار پیش بینی کرد. این پیش بینی دقیقاً یک هفته پیش از دوشنبه سیاه اکتبر بود.

– اشتباه نابخشودنی شماره ۳ در سرمایه گذاری

باور این موضوع که اطلاعات داخلی راه بدست آوردن پول کلان میباشد.
واقعیت:
وارن بافت، ثروتمندترین سرمایه گذار دنیا است. منبع مورد علاقه او برای کسب رهنمودهایی برای سرمایه گذاری، معمولاً به طور مجانی در دسترس است.

– اشتباه نابخشودنی شماره ۴ در سرمایه گذاری
تنوع بخشی
واقعیت:
سابقه خیره کننده وارن بافت و اصل موفقیت او، از تشخیص تعداد محدودی سرمایه گذاری های برجسته و سپس سرمایه گذاری کلان تنها در همین چند شرکت، ناشی میشود.
– اشتباه نابخشودنی شماره ۵ در سرمایه گذاری
باور این موضوع که برای بدست آوردن سودهای بزرگ باید ریسکهای بزرگ انجام داد.
واقعیت:
همچون کارآفرینان، سرمایه گذاران موفق نیز به شدت مخالف ریسک هستند و هر کاری بتوانند انجام میدهند تا از ریسک اجتناب کنند و زیان را به حداقل برسانند.

– اشتباه نابخشودنی شماره ۶ در سرمایه گذاری
باور داشتن به وجود یک سیستم: شخصی در جایی، سیستمی بوجود آورده است که سود سرمایه گذاری را تضمین میکنند.
واقعیت:
این باور، یکی از پیامدهای باور داشتن کلام مشاور است اگر یک سرمایه گذار بتواند تنها به سیستم یک مشاور دسترسی پیدا کند، قادر خواهد بود به همان میزانی که مشاور می گوید پول درآورد. آسیب پذیری منطقی گسترده در مورد این گناه نابخشودنی در سرمایه گذاری این است که چرا افرادی که سیستمهای مربوط به معامله را میفروشند، پول خوبی بدست می آورند.

– اشتباه نابخشودنی شماره ۷ در سرمایه گذاری

باور به اینکه شما می دانید در آینده چه چیزی رخ می دهد و مطمئن بودن نسبت به اصل موفقیت از اینکه بازار باید «بطور اجتناب ناپذیر» درستی باور شما را اثبات کند.
واقعیت:
این باور یکی از ویژگیهای عادی کسانی است که اشتیاق بیش از حدی به سرمایه گذاری دارند. تقریباً همه با ایروینگ فیشر موافق بودند، هنگامیکه او مدعی شد، سهام به سطح بالای جدیدی رسیده است دقیقاًچند هفته قبل از فروپاشی مالی بازار سهام در سال ۱۹۲۹.
هنگامی که در دهه ۱۹۷۰ ارزش طلا افزایش یافت، باور اینکه بوجود آمدن تورمی حاد غیرقابل اجتناب است، آسان بود و این موضوع اصل موفقیت را زیر سوال نمی برد. با توجه به قیمتهای eBay ،Amazon.com ،yahoo و صدها شرکت اینترنتی دیگر که هر روز افزایش می یافت، شعار وال استریت در دهه ۱۹۹۰ «سود مهم نیست، درست به نظر می رسید.»

مؤلف: مارک تایر
مترجمان:
سید محمد حسینی بهشتیان امیر کامگار